——个人转账、公司发钱、企业往来，必须知道的税务底线！

在墨西哥，银行账户之间的转账已经完全联网到税务系统（SAT），任何金额一旦被认定为“收入”或“经营活动”，就有可能被征税。

如何避免误踩税务红线？今天我们一文讲清楚！

个人对个人的转账

在朋友、亲戚、房东房客、客户之间互转钱是很常见的。但在SAT眼里，

只要进账频繁、金额较大、来源不清楚，就可能被当作经营性收入

（ingreso acumulable）来征税！

⚠️ 你必须注意：

• 备注写清楚：如“préstamo entre particulares（私人借款）”、“apoyo familiar（家庭资助）”、“reembolso（报销）”等

• 避免频繁往来同一笔名金额（例如每月收同样数额但没开CFDI发票）

• 保留证据：如转账聊天记录、合同、借条、家庭关系证明等

  
  

合规建议

• 公司转账给个人，必须开CFDI发票或走正式薪资系统（Nómina）

• 任何非工资的转账（如分红、报销、奖金）都要有完整会计凭证+合同+申报支持

• 避免随意用公司账户替股东个人花钱

公司对公司之间的转账

公司之间转账是常见的业务往来。但SAT重点查什么？查有没有开具合法发票（CFDI），有没有虚开发票、套现、走账等嫌疑。

⚠️ 以下行为容易被稽查：

• 公司A转账给公司B但未开票（或开票内容不符）

• 用空壳公司来回走账、制造成本

• 公司互转资金却无实际业务、合同、物流支持

合规建议

• 每一笔公司对公司的转账都要有CFDI发票对应

• 交易金额与发票金额、内容保持一致

• 建议保留完整合同、付款凭证、物流证明等做佐证

• 财务系统中记录清晰（避免查账时说不清用途）

总结

• 在墨西哥，银行≠私事，税务已全面数据化

转账类型	必要动作	风险
个人 → 个人	备注+证明+频次控制	被当成经营收入
公司 → 个人	开CFDI / 工资系统	被当成逃税/薪资
公司 ↔ 公司	发票、合同、凭证齐全	被认定为虚开发票

联系我时，请说是在墨西哥58同城看到的，谢谢！